Лучшие активы для инвестиций в Германии
В последние несколько десятилетий инвестиционная привлекательность Германии постоянно растет. Эта тенденция опирается на крупнейшую экономику в Европе и детально проработанное отраслевое законодательство. Благодаря этому инвестиции в Германию с каждым годом набирают все большую популярность среди российских инвесторов.
К основным немецким направлениям для инвестирования, которые интересуют россиян относятся:
- объекты жилой и коммерческой недвижимости;
- золотые активы;
- акции и облигации национальных компаний.
Давайте рассмотрим каждое из перечисленных направлений для осуществления инвестиций.
Объекты недвижимости
На сегодняшний день инвестиции в немецкую недвижимость представляются очень привлекательными. Дело в том, что цены на квартиры и офисные помещения в Германии постоянно растут.
Покупка квартиры или объекта коммерческой недвижимости в ФРГ, по сути, является для инвестора готовым бизнесом. Естественно, мы ведем речь про крупные города с высокой деловой активностью. В них спрос на аренду недвижимости остается на стабильно высоком уровне. Поэтому проблем с поиском арендаторов при адекватных финансовых запросах возникнуть не может.
Тем более что инвестору, который осуществил подобные вложения совсем необязательно находиться в Германии для решения текущих вопросов. За небольшую плату их можно переложить на плечи местному немецкому управляющему.
Итак, в рамках рынка недвижимости Германии вложить деньги можно в студенческое жилье, квартиры, доходные дома, офисы, отели, магазины и так далее.
Студенческое жилье представляет собой минимальный вариант для подобных капиталовложений. Дело в том, что согласно статистике 62% немецких студентов живут в небольших съемных квартирах или студиях. В среднем стоимость аренды такого рода недвижимых объектов составляет 350–450 евро в месяц. Средняя стоимость таких апартаментов равняется 20–30 тысячам евро. Для Берлина или Мюнхена эта сумма увеличится в 2–3 раза. Доходность таких инвестиций можно оценить в 5% годовых.
Инвестирование в квартиры будет стоить инвестору больших денег. Однако в перспективе он сам может переехать в купленное жилье. Не стоит инвестировать в квартиры, которые находятся в городах из восточных земель Германии. Максимальная доходность может быть получена от квартир, расположенных в земле Западная Рейн – Вестфалия и в ее столице Дюссельдорфе.
Минимальная цена доходного дома составляет 150 тысяч евро. Верхняя граница составляет 2–2,5 миллиона евро. Это уже будут большие 15–20-этажные дома. Для среднего инвестора оптимальным вложением можно считать доходный дом на 5–6 квартир за 250–300 тысяч евро. Их доходность может доходить до 12% в единой европейской валюте.
Для более крупных инвесторов подойдут немецкие супермаркеты. Их цена 8–10 миллионов евро. Годовая доходность таких инвестиций около 8%.
Правильный выбор объекта для инвестиций в Германии является залогом ее быстрой окупаемости. На сегодняшний день именно немецкий рынок недвижимости способен обеспечить максимальный процент доходности от инвестированного капитала.
Золото в монетах и слитках
Инвестирование в драгоценные металлы в Германии подойдет только тем инвесторам, которые готовы вложить средства на долгосрочную перспективу. Такие инвестиции не смогут похвастаться высокой доходностью, но по надежности с ними практически ничего не может сравниться. Кроме того, инвестиционное законодательство Германии способствует таким вложениям. В частности, в отличие от России при покупке золотых слитков инвестору не нужно будет платить налог на добавленную стоимость.
Купля-продажа золотых монет и слитков в ФРГ производится крупными специализированными обменными пунктами. Однако в нашем понимание большей инвестиционной привлекательностью обладают именно монеты. Выбирать стоит те из них, которые выпустил широко известный Баварский монетный двор. Они высоко ценятся на этом рынке и обладают отличной ликвидностью.
Акции и облигации
Российский инвестор, желающий вложить деньги в акции или облигации крупнейших компаний Германии, может сделать это, не вставая с любимого компьютерного кресла. Главная задача состоит в том, чтобы подобрать наиболее перспективные ценный бумаги, способные обеспечить вашему инвестиционному портфелю высокую доходность.
Если вы далеки от современных реалий фондового рынка, то для начала лучше всего выбрать спокойную и консервативную стратегию для инвестиций в акции немецких компаний. Обратите внимание на голубые фишки. Такое название получили ценные бумаги крупнейших компаний страны с самой большой капитализацией. Такими компаниями в Германии являются Volkswagen, Daimler, Allianz, Siemens, BASF, BMW, Metro и другие.
Если инвестор хочет подстраховаться, он, прежде чем начинать формировать инвестиционный портфель, может обратить к брокеру, который специализируется на фондовом рынке Германии.
Таким образом, Германия может стать для капитала инвестора той самой «тихой гаванью», в которой деньги будут максимально защищены. При этом необходимо понимать, что любая страна имеет собственную специфику и особые обычаи делового оборота. В большинстве случаев прежде чем делать инвестиции следует проконсультироваться с квалифицированными специалистами.
Чем привлекательны инвестиции в экономику Германии
Мощь и завидная многолетняя стабильность немецкой экономики давно закрепила за ней репутацию «тихой гавани» как для местных, так и для иностранных инвесторов. И хоть сверхдоходами такие вложения порадовать не могут, но для иностранцев инвестиции в Германии интересны еще и тем, что повышают шансы на получение вида на жительство в этой финансово благополучной стране.
Немецкий инвестиционный климат
Залогом успешного размещения свободных средств инвестора чаще становится не только перспективность бизнес-идеи, но и внешние условия ведения бизнеса. В этом смысле инвестиционный климат Германии полностью благоприятствует рациональным и вдумчивым вложениям с прицелом на несколько лет вперед:
- стабильный и предсказуемый рост экономики: увеличение ВВП в последние восемь лет, в 2016 году – 2,2 %, в 2017 году – 2,5 %;
- прозрачное, детально проработанное законодательство;
- обширные международные связи, что позволяет большинству иностранцев избежать двойного налогообложения;
- минимальные риски и принципы неприкосновенности чужой собственности.
Наиболее привлекательными в смысле надежности капиталовложений считаются:
- приобретение коммерческой или жилой недвижимости;
- золото и монеты из драгметаллов;
- ценные бумаги национальных компаний.
Стабильность положения и неизменность правил перевешивают даже те неудобства, которые могут создать высокая стоимость наемного труда, немалая налоговая нагрузка и строгое экологическое законодательство Германии.
Капиталовложения в недвижимость
Времена, когда состоятельные люди рассматривали приобретение недвижимости только с точки зрения собственного пользования, давно прошли. В условиях, когда стоимость аренды растет быстрее инфляции, инвесторам выгоднее приобретать ее для получения прибыли от найма. Перепродажа таких объектов станет выгодной после 10 лет владения, потому что тогда сделка не будет облагаться налогом на доход.
Вложения в недвижимость разделяются на несколько подвидов:
- жилые помещения – практически беспроигрышный вариант – студенческое жилье: стоимость малогабаритной квартиры в таких городах, как Берлин или Мюнхен, колеблется в рамках 50-100 тысяч евро, а доходность достигает 5 % годовых;
- доходные дома – потребуются большие стартовые инвестиции, но, учитывая практически стопроцентную заполненность таких объектов, доход увеличивается до 12 % в год;
- супермаркеты – вложения могут достигать 8 млн евро, а планируемая прибыль составит 8 % годовых.
Среди всего разнообразия инвестиционно привлекательных объектов могут встречаться и обычные жилые квартиры, и отели, и мини-студии.
Что из этого выбрать и каких вложений это потребует, описано в статье «Доходная недвижимость в Германии».
Существует прямая зависимость между местоположением приобретаемой недвижимости и ее ценой. Понятно, что помещения в крупных и исторически значимых городах стоит дороже, но и возможности их коммерческого использования гораздо выше.
Кроме того, если инвестор ищет гарантированные варианты получения прибыли, то стоит сосредоточить поиски на объектах западной части страны.
Инвестиции в драгоценные материалы
Веками золото служило беспроигрышным средством хранения накоплений. Не потеряло оно это свойство и в наши дни, но, безусловно, процесс приобрел другие особенности.
В Германии вложения в покупку золота не облагаются НДС, и это выгодно отличает такой способ инвестирования, например, для россиян.
При этом вложения в драгметаллы (золото, серебро, платина), хоть и растут в последние годы, в большей степени считаются способом безрискового сохранения денег, поскольку не обладают высокой доходностью (1-2 % годовых).
Возросший в последние пару лет спрос на драгоценные металлы связан не с уровнем ожидаемой прибыли, а со стремлением инвесторов сохранить заработанное. В первую очередь это относится к желающим монетизировать криптовалюту, а также тем, кто хочет реинвестировать доход от ценных бумаг.
Эксперты в области инвестирования советуют обратить внимание не на слитки, а на монеты, особенно Баварского монетного двора – их характеризуют высокая рыночная стоимость и ликвидность.
Вложения в ценные бумаги
Для инвесторов, стремящихся прежде всего к надежности, а не сиюминутным высоким прибылям, будут интересны ценные бумаги компаний, на основании данных о доходности которых формируется индекс DAX 30 – «голубые фишки» – 30 всемирно известных предприятий, таких, как Volkswagen, Adidas Daimler, Bayer, Allianz, SAP, Siemens, BASF, BMW и другие.
Если опыта в обращении с акциями у инвестора немного, можно прибегнуть к услугам брокера. Одним из его советов может стать рекомендация пакетного вложения в ценные бумаги: покупка акций не одной компании, а сразу всех, входящих в перечень индекса. В отношении «голубых фишек» это вариант практически беспроигрышный, поскольку без учета кратковременных снижений суммарный доход по капиталу в DAX 30 за последние 5 лет вырос в полтора раза.
Кроме того, высокий интерес сохраняется и к государственным ценным бумагам с фиксированной доходностью: Staatsanleihen или Bundesanleihen, Länderanleihen и Länderschuldscheine, а также к облигациям, выпускаемым немецкими банками.
Вклады в инвестиционные фонды и банки
Стремящиеся диверсифицировать риски и «разложить яйца в разные корзины» могут воспользоваться услугами консультантов из различных инвестиционных фондов:
- открытых (Publikumsfonds) – для инвестиций в ценные бумаги, валюту, сырье и драгметаллы;
- закрытых (Geschlossene Fonds) – сбор средств под определенные инвестиционные проекты;
- ETF (Exchange Traded Funds) – инвестиционные фонды с обособленным имущественным комплексом, юридически существующим отдельно, что повышает надежность вложений.
Последние приобретают все большую популярность именно потому, что активы фонда действительно приобретаются и продаются на рынке. В случае участия в закрытых фондах эти вложения могут расцениваться как частный заем от инвесторов, а это снижает гарантии сохранности средств.
Беспроигрышным вариантом можно считать сберегательные вклады в банке.
В зависимости от вида открытого счета разниться могут как размер годового процента на остаток, так и способы снятия денег.
О том, как сохранить и приумножить средства на немецкой сберкнижке, расскажет статья «Накопительный счет в Германии».
Инвестирование в частный бизнес
Приобрести долю в немецкой частной компании можно и напрямую, не через рынок ценных бумаг. Целью такого вложения может стать не только желание получать регулярную инвестиционную прибыль, но и намерение узаконить свое пребывание в Германии.
Немецкое законодательство весьма лояльно относится к инвесторам из-за рубежа, практически уравнивает их в правах с соотечественниками. Однако для тех, кто готов жить в стране и при этом создавать новые рабочие места, существует программа выдачи ВНЖ для бизнес-целей, с перспективой получения гражданства ФРГ.
Инвестировать в бизнес можно несколькими способами:
- вложиться на этапе организации,
- выкупить долю,
- купить уже существующую компанию.
Покупка успешно функционирующего предприятия ускоряет процесс получения виз для въезда в страну, а также получения вида на жительство и гражданства, поскольку нет необходимости доказывать состоятельность бизнеса.
Инвестиционная активность Германии за рубежом
Инвестиционное гостеприимство немцев, позволяющее иностранным бизнесменам работать практически на равных с местными, вполне объяснимо. Особенно если знать, что сама Германия весьма активно вкладывает средства в зарубежные компании.
В этом отношении прямые иностранные инвестиции в Германии почти вдвое меньше, чем капиталовложения, реализуемые немецкими бизнесменами, в первую очередь в предприятия США и Западной Европы (Франция, Австрия, Словакия, Чехия, Венгрия и другие участники ЕС).
Это продиктовано тем, что Германия предпочитает налаживать производство поближе к местам потребления, а не экспортировать туда свою продукцию. В круг немецких интересов традиционно попадает автомобилестроение, химическая промышленность и кредитно-финансовый сектор.
Если говорить об иностранцах, готовых вкладывать деньги в инвестиционные проекты Германии, то растущий интерес наблюдается не только со стороны США и партнеров по Евросоюзу, но и со стороны азиатских бизнесменов, особенно Китая.
Более 50 тысяч предприятий с зарубежными учредителями обеспечивают занятость почти 3 миллионам жителей Германии.
Заключение
Все экономические и политические потрясения последних лет, бесспорно, влияют на экономику Германии. Но запас прочности ее настолько велик, что инвестиционная привлекательность немецких активов не теряет актуальности ни для самих немцев, ни для иностранцев. Нацеленность на привлечение заграничных инвестиций демонстрируется на законодательном и административном уровнях управления страной. Это стимулирует приток иностранных инвестиций, а также бизнес-иммигрантов, способных зарабатывать не только на себя, но и обеспечивать работой других.
Инвестиции в недвижимость Германии: Видео
Германия любит инвестиции, а они любят Германию
В Европе нет более привлекательной страны для инвесторов, чем Германия. Больше всех в немецкую экономику стали вкладывать не американские, а китайские компании. Дороговизна рабочей силы в ФРГ предпринимателей не смущает.
“Пока Германия все увереннее играет роль глобального экономического игрока, остальные европейские страны опускаются во вторую лигу”, – заявил Петер Энглиш (Peter Englisch) из британской аудиторской компании Ernst & Young, автор исследования инвестиционной привлекательности Германии в Европе. Германия – не только самая крупная экономика еврозоны с объемом экспорта в 84 с лишним миллиарда евро, но и самая привлекательная для инвесторов страна в Европе. К такому выводу пришли 812 ведущих руководителей предприятий, опрошенных Ernst & Young. С ними согласен и целый ряд других экономистов и предпринимателей.
Средний бизнес как позвоночник немецкой экономики
Экс-министр финансов ФРГ Ханс Айхель в торгово-промышленном представительстве США
Немецкая экономика динамичнее других в еврозоне развивается в послекризисный период, прогноз роста ВВП постоянно меняется в сторону повышения: сейчас статистики исходят из 3,1-3,6 процента роста в 2011 году. Одни из крупнейших инвесторов в немецкую экономику – американские предприятия – считают, что ФРГ показала пример того, как надо выходить из кризиса. Сотрудник американского торгово-промышленного представительства AmCham Germany Эрнст-Вильгельм Фрингс (Ernst-Wilhelm Frings) суммировал итоги проведенного ими опроса AmCham Business-Barometer 2011: “Доверие вернулось, есть даже некое ощущение подъема. Хотя риски и остаются, многие предприятия пока лишь вернулись на уровень заказов четвертого квартала 2007 года”.
Причины успеха – это экономическая мощь, диверсифицированность немецкой экономики и очень развитый средний бизнес, “поддерживающий экономику, как позвоночник поддерживает тело”, – наглядно объясняет Даниэль Штельтер (Daniel Stelter) из консалтинговой фирмы Boston Consulting Group: “В Германии много неизвестных лидеров, то есть фирм, широкой публике не знакомых, но обладающих миллиардными оборотами”. Многие хвалят политическую и социальную стабильность в стране, хорошие взаимоотношения между работодателями и профсоюзами, тесные связи между исследовательскими институтами и промышленностью. Наконец, говорит Штельтер, в ФРГ целенаправленно помогают развитию новых технологий.
Китайские компании стали ведущими инвесторами в ФРГ
В Германию верят как на Западе, так и на Востоке: в 2010 году предприниматели из КНР впервые обогнали по объему инвестиций конкурентов из Соединенных Штатов, традиционно считавшихся наиболее активными инвесторами на рынке ФРГ. В прошлом году при участии китайского капитала в Германии было открыто 130 предприятий. Вообще, половина всех китайских инвесторов, интересующихся Европой, вкладывает именно в немецкую экономику: особенно в машиностроение, информационные технологии и альтернативную энергетику.
Берлинский офис Ernst & Young
В 2010 году общий рост иностранных инвестиций составил 34 процента, подсчитали эксперты Ernst & Young. Особенно наглядным является показатель числа новых рабочих мест, появившихся благодаря этим вложениям: плюс 144 процента только за минувший год. К примеру, в России – минус 32 процента, если верить оценке британских аудиторов.
Одним из свидетельств того, что климат в Германии благоприятен, является то, что подавляющее большинство опрошенных американских предприятий, работающих в ФРГ, ожидает в 2011 году роста своих производственных показателей. При этом Курт Деммер (Kurt Demmer), ведущий экономист немецкого банка IKB Deutsche Industriebank, говорит, что растет доля иностранных инвестиций, рассчитанных на долгосрочную перспективу.
Высокая оплата труда инвесторов смущает мало
В мировом рейтинге инвестиционной привлекательности Германия заняла пятое место, пропустив вперед только Китай, Индию, США и Бразилию.
Интересно, что ФРГ котируется так высоко, несмотря на относительно высокую стоимость труда в стране. Час работы в частном секторе стоит в среднем почти 30 евро – почти на треть выше, чем в среднем по Европе, хотя и ниже, чем во Франции и Дании. Для сравнения: за тот же час работник в Греции получал в 2010 году 17,50 евро, в Португалии – 12. Правда, такие сравнения, говорят экономисты, не особо объясняют причину успеха или неуспеха той или иной страны с точки зрения инвестиционной привлекательности.
Дело во многом в том, что ярлык Made in Germany до сих пор считают эталоном качества: “У Германии превосходный имидж, эту страну очень ценят”, – отметил автор исследования Ernst & Young Петер Энглиш. Но еще важно наличие в ФРГ крупного внутреннего рынка, высокой покупательной способности населения, наличие хорошо образованных специалистов, высокое качество жизни и привлекательные условия труда.
Что инвесторов отпугивает
Однако есть факторы, которые отталкивают инвесторов. Среди них автор исследования Ernst & Young назвал ту же высокую стоимость рабочей силы, недостаточную гибкость трудового законодательства и недостатки в налогообложении бизнеса. Так, в Германии “не предусмотрено никаких налоговых льгот для инвестиций в исследования”, отметил Энглиш.
По его словам, у Германии “уже есть определенные козыри, и она ими пользуется, но предпринимательской жилки не хватает”. Помимо этого, к рискам немецкой экономики, согласно опросу AmCham Business-Barometer 2011, предприниматели относят высокую зависимость от экспорта, высокие цены на энергоресурсы, растущий дефицит высокообразованных специалистов и высокую задолженность в еврозоне.
В долгосрочной перспективе около половины предпринимателей ожидают, что инвестиционная привлекательность Германии улучшится и только пять процентов думают, что она ухудшится. “У Германии есть хорошие предпосылки, чтобы поддержать существующую тенденцию, но необходимо действовать. Особенно хорошие шансы я вижу в сфере альтернативной энергетики, здесь Германия могла бы в будущем определять стандарты качества”, – говорит Петер Энглиш.
Автор: Михаил Бушуев
Редактор: Наталья Позднякова
Контекст
Ernst & Young: Германия – самая привлекательная для инвесторов страна Европы
У Германии по инвестиционной привлекательности нет конкурентов в Европе. Таковы данные опроса более 800 международных менеджеров. Берлин назван третьим городом по привлекательности для бизнеса на континенте. (30.05.2011)
Экономическому сотрудничеству Германии и России мешают не только визы
Доклад главы Восточного комитета немецкой экономики, сделанный в Москве в рамках Германо-российского форума, был полон и надежд, и скепсиса. Что же мешает развитию экономического сотрудничества между Германией и Россией? (28.04.2011)
Инвестиционный бум: чем привлекают друг друга Германия и Китай
Китайский рынок становится все более интересным для немецкого бизнеса – в 2010 году инвестиции в экономику Поднебесной существенно увеличились. Растет и число китайских предпринимателей в бизнес-пространстве Германии. (30.03.2011)
Иностранные инвесторы охотно вкладывают деньги в экономику Германии
Немецкая экономика занимает третье место в Европе по привлекательности для зарубежных инвесторов. В 2009 году в стране было зарегистрировано 418 инвестиционных проектов с прямым участием иностранного капитала. (02.06.2010)
Архив
Стратегическое партнерство Германии и Казахстана пока откладывается
Подписание соглашения о стратегическом сырьевом партнерстве между ФРГ и Казахстаном откладывается. Пока высокопоставленные представители двух стран поставили свои подписи только под меморандумом о намерениях. (25.05.2011)
- Дата 14.06.2011
- ТемыВоссоединение Германии, Федеративная Республика Германия (ФРГ), Йоахим Гаук, Гейдельбергский замок, США и Россия, Ангела Меркель, Базы ПРО в Восточной Европе, Пер Штайнбрюк, Гидо Вестервелле, Зигмар Габриэль
- Ключевые словаГермания, ФРГ, инвестиции, инвесторы, Ernst & Young, исследование, Китай, США, предприятия, компании
- НапечататьНапечатать эту страницу
- Постоянная ссылка https://p.dw.com/p/11a4f
Также по теме
Немецких инвесторов позвали в Сибирь 29.10.2019
Губернатор Красноярского края Александр Усс представил в Берлине инвестиционный проект “Енисейская Сибирь” и пригласил к участию в его реализации немецких предпринимателей.
Украинские мигранты – шанс для экономики ФРГ? Мнение ученого 07.11.2019
Для сохранения своей конкурентоспособности Германии следует продолжать принимать мигрантов – в первую очередь, из Украины, считает немецкий эксперт. Но чем это обернется для Киева? Интервью DW.
В Германии засомневались в экологичности сжигания мусора 04.11.2019
Сжигание мусора может оказаться не столь безобидным методом утилизации отходов, как думали до сих пор. В ФРГ новые данные стали поводом для возобновления дискуссии.
Коллективные инвестиции в Германии от 500 тыс. евро
При инвестировании в коммерческую недвижимость Германии с инвестиционным капиталом до 1 млн евро существует возможность реализовать свою цель коллективно с другими инвесторами и инициаторами подходящего проекта.
Практически ежедневно к нам поступают запросы от инвесторов с инвестиционным капиталом от 500 000 евро.
Именно этот факт и привёл нас к созданию продукта, подходящего для такого рода инвестиций, с одной стороны, и никоим образом не влияющего на рентабельность либо безопасность инвестиций, с другой стороны.
ДЕПОЗИТЫ И ГОСОБЛИГАЦИИ ГЕРМАНИИ
В эпоху отрицательных ставок возможности банковских депозитов не вызывают особого интереса среди вкладчиков. Доходность таких продуктов либо нулевая, либо отрицательная.
Рынок акций требует специализированных знаний и не дает инвестору желаемых гарантий получения дохода.
Если рассматривать инвестиции в гособлигации Германии, то вы должны смириться с потерями, так как и данный вариант генерирует отрицательный доход, то есть капитала с каждым днём становится меньше. Несмотря на это, платежеспособность Германии по-прежнему привлекает инвесторов инвестировать даже в такие продукты. Диверсифицируя свой портфель, инвестор останавливает выбор на высоколиквидных, хоть и отрицательных инструментах. Более того, данный вариант используют в подавляющем большинстве институциональные инвесторы, размещая на депозитах центробанка, имеют более высокие потери.
Для инвестора с капиталом в 500 000 евро, задумывающегося о сохранении капитала и получении дохода в долгосрочной перспективе, вариант инвестиций в гособлигации не является оптимальной возможностью.
| Виды инвестиций | Доходность | Уровень риска |
|---|---|---|
| Проектное финансирование (немецкие компании) | 10%+ | Средний-высокий |
| Коммерческая недвижимость | 5—7% | Очень низкий |
| Облигации «голубых фишек» (немецкие топ-компании) | 3—5% | Низкий-средний |
| Депозит на расчетном счете в Германии | 0,01% | Отсутствует |
| Государственные облигации германии | -0,25% | Отсутствует |
Наш холдинг определил оптимальный инвестиционный фокус — это надежные объекты коммерческой недвижимости в Германии. Уровень цен, на первый взгляд, закрывает вход на рынок для инвестора с собственным капиталом до 1 млн евро. Так ли это?
СИТУАЦИЯ НА РЫНКЕ КОММЕРЧЕСКОЙ НЕДВИЖИМОСТИ ГЕРМАНИИ
В сегодняшнем цикле можно с уверенностью заявить, что рынок коммерческой недвижимости в Германии находится на стороне продавца.
Что это значит?
Объем инвестиционного капитала значительно превышает количество существующих продуктов в сегменте CORE, что оказывает дальнейшее давление на рентабельность объектов, то есть цены на объекты продолжают расти.
КОЛЛЕКТИВНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ В КОММЕРЧЕСКУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ
Оптимальное решение — инвестиции в уже проверенные объекты доходной недвижимости коллективно. Использование банковского плеча дает возможность значительно увеличить рентабельность инвестируемого капитала.
Коллективные инвестиции дают инвесторам возможность получать все преимущества высококачественного инвестиционного продукта с относительно небольшим порогом входа. Более того, коллективные инвестиции максимально диверсифицируют риски и позволяют принимать прямое участие в разных проектах.
В рамках данной концепции инвестор становится соучредителем готовой немецкой компании, владеющей новым объектом коммерческой недвижимости в Германии. Таким объектом является либо торговая, офисная или иная коммерческая недвижимость, сданная в долгосрочную аренду и приносящая ежемесячный доход.
Инвестор самостоятельно определяет количество приобретаемых долей в компании и инвестиционный период, который может варьироваться от 5 до 15 лет.
ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ОБЪЕКТЫ С ПЛАТЕЖЕСПОСОБНЫМИ АРЕНДАТОРАМИ
Под объекты BiG Property заключены долгосрочные договоры аренды без возможности досрочного расторжения. Арендные отношения связывают нас с важнейшими игроками немецкого рынка розничной торговли — среди прочего это компании Rewe и Edeka, активные не только в Германии, но и на других европейских рынках. Платежеспособность этих арендаторов и долгосрочный договор гарантируют ежемесячный доход от аренды.
ПАРТНЕР В КОЛЛЕКТИВНЫХ ИНВЕСТИЦИЯХ ПОЛУЧАЕТ
- участие в немецкой компании (GmbH);
- выгодное кредитное плечо немецкого банка;
- ежемесячный арендный доход в евро;
- долгосрочные договоры аренды с важнейшими операторами немецкого рынка;
- коллективное участие в прибыли от продажи объекта;
- диверсификацию рисков;
- надежную рентабельность своих инвестиций;
- гарантии на выход из проекта;
- полный контроль и прозрачность.
ПРИМЕР ОБЪЕКТА КОЛЛЕКТИВНЫХ ИНВЕСТИЦИЙ
Актуальный объект BiG Property для коллективных инвестиций — новый гипермаркет Kaufland.
Прямые немецкие инвестиции достигли максимума
Председатель правления Российско-германской внешнеторговой палаты Маттиас Шепп
— Как вы оцениваете динамику развития немецкого бизнеса в России? Какие здесь сейчас основные тренды?
— Невзирая на довольно слабый рост российской экономики, немецкий бизнес развивается очень динамично. Открываются новые заводы, немецкие компании локализуют свои производства, чтобы обслуживать потребности российского рынка. Другой важный тренд — ориентация на экспорт. Так, в начале года Российско-германская внешнеторговая палата совместно с Российским экспортным центром открыла «Единое окно по содействию экспорту». Вместе мы консультируем российские компании по вопросам экспорта их продуктов на рынок Германии. Ну и, пожалуй, самый основной и долгоиграющий тренд не только для немецкого, но и для российского бизнеса и общества в целом — это цифровизация. В рамках Германо-российской инициативы по цифровизации экономики (GRID) мы с нашими партнерами из РСПП, Восточного комитета германской экономики и компаниями — участниками инициативы наладили взаимодействие и практический обмен опытом между ведущими немецкими и российскими предприятиями из области цифрового производства и Индустрии 4.0. На данный момент к GRID присоединились компании «Ростелеком», «Цифра», «Ростех», «Сколково», Volkswagen, группа «Синара», ТМК, Remondis, Kaspersky, Siemens, SAP и Bosch. В середине декабря состоится следующая делегационная поездка с участием российских компаний в Мюнхен. Это очень захватывающий и многообещающий обмен, который, безусловно, полезен для бизнеса наших стран.
— Какие отрасли и типы немецких компаний в последнее время развиваются особенно хорошо, какие не очень и почему?
— Очень живо развиваются отрасли сельского хозяйства, рынка фармацевтики и медицинской техники, а также мусоропереработки, которая стала насущной темой не только делового мира, но и общественного сознания. Хуже развиваются строительная отрасль, машиностроение и автопромышленность, хотя последняя пока удерживает положительную динамику. Развитие экономики сдерживают несколько внутренних факторов. Политика импортозамещения и локализации исходит из понятного стремления правительства увеличить добавленную стоимость внутри страны. Однако очень важно, чтобы эта политика не перешла в своего рода новый Госплан, когда бюрократическая зарегулированность душит деловую активность. И конечно, развитие деловых связей тормозят также санкции ЕС и США. В нашем последнем опросе почти половина респондентов признала их главными сдерживающими факторами развития, а 93 процента высказались за постепенную либо немедленную отмену санкций.
— Как именно санкции влияют на развитие немецкого бизнеса в России?
— Разумеется, бизнес не любит санкции. Мы четко разделяем санкции ЕС, введенные в отношении России Европейским союзом ради урегулирования конфликта на Украине, и санкции США, которые не несут в себе никакого конструктива. И наши опросы показывают, что немецкие компании однозначно выступают против ограничительных мер, используя все шансы на российском рынке. Так, 63 процента опрошенных не собираются сокращать активность на фоне санкций США, а 29 процентов будут ее, напротив, наращивать! Только восемь процентов пересмотрят свои планы.
— Как немецкий бизнес в России будет развиваться в ближайшем будущем?
— В июне этого года на Петербургском международном экономическом форуме министры экономики России и Германии, Максим Орешкин и Петер Альтмайер, официально заключили партнерство для эффективности. Это было первое соглашение, подписанное на уровне двух правительств с момента введения санкций. Партнерство нацелено на дальнейшее углубление традиционно хороших российско-германских деловых связей. В первую очередь немецкие компании помогут российским партнерам своим опытом и обменом технологиями повысить эффективность и производительность труда.
Положительный курс наших деловых связей подтверждается как цифрами Бундесбанка, так и нашими собственными данными. Так, согласно Бундесбанку, прямые немецкие инвестиции в Россию в 2018 году составили более 3,2 миллиарда евро. Это самая высокая цифра со времен финансового кризиса 2008 года. А мы рады тому, что количество членов ВТП за последние три года выросло на десять процентов, до 900 компаний. Существенно увеличился и торговый оборот между нашими странами — в прошлом году на 8,9 процента, до 61,9 миллиарда евро, хотя, конечно, для того чтобы вернуться к показателям 2012 года, когда оборот между Россией и Германией составил рекордные 80 миллиардов евро, нам еще придется хорошо поработать.
— Что можно сказать о развитии производства немецких компаний в России? Могли бы вы назвать примечательные кейсы? Что будет меняться?
— Примечательными кейсами мы, откровенно говоря, и занимаемся. За последний год мы приняли участие во многих открытиях новых производственных площадок. Знаковым событием стало открытие завода Mercedes-Benz в Подмосковье, на котором будут производить автомобили премиум-класса. Инвестиции в проект составили свыше 250 миллионов евро, на производстве создадут тысячу рабочих мест. «Линде Газ Рус» обязалась построить к 2022 году воздухоразделительную установку для Новолипецкого металлургического комбината, вложив в проект свыше 109 миллионов евро. Volkswagen за пять лет вложил в расширение производственных мощностей в Калуге и Нижнем Новгороде около полумиллиарда евро. Наращивают активность и менее крупные компании. Например, в июле немецкий производитель пищевых ароматизаторов Symrise, один из ведущих игроков на мировом рынке, запустил новую линию по производству жидких ароматизаторов, а совсем недавно компания Henkel открыла новый завод по производству сухих строительных смесей в Ленинградской области. Одновременно дочернее предприятие компании Knauf запустило производство инновационных модульных домов в Подмосковье.
Подобных примеров множество. И они доказывают, что инвестиции в России по-прежнему очень привлекательны. Строительство завода или создание совместного предприятия сейчас обходится в евро вдвое дешевле из-за низкого курса рубля. Немецкий бизнес, легко приспосабливающийся к сложным условиям, это использует. Согласно нашему последнему опросу по деловому климату, почти 40 процентов компаний планируют и дальше инвестировать в российскую экономику. Ну а на ваш последний вопрос я ответить не смогу, так как предсказать, что будет меняться в текущей политической ситуации, не смог бы ни один ясновидец. Но я знаю точно, что меняться не будет: приверженность немецкого бизнеса России.
Инвестиции в Германию – статистика и показатели доходности! 6 направлений для вложений
Содержание:
Инвестиции в Германию: статистика современности и перспективы развития
В XXI веке единая Германия становится флагманом Европы. Мощная экономика, поступательное развитие, при этом завидная стабильность, невзирая на регулярные мировые кризисы, делают державу одной из самых привлекательных для иностранного капитала.
Для некоторых россиян инвестиции в Германию привлекательны не столько уровнем доходности, сколько дополнительными возможностями:
- гарантированностью получения системного дохода;
- возможностью легального переезда в благополучную страну.
Многие россияне давно уже считают Германию «тихой гаванью» для своего капитала и потенциальным «запасным аэродромом» для себя и своих близких.
На чем сформировалось подобное мнение? Предлагаем разобрать.
Здесь можно ознакомится с уровнем жизни в Германии >>>
>>> Уровень жизни в Германии по сравнению с Россией
Все что нужно знать об инвестициях в недвижимость можно посмотреть здесь >>>
Общие характеристики инвестиционного климата в Германии
Фундаментом надежного и выгодного капиталовложения в центрально европейскую страну являются:
- принципиальное соблюдение неприкосновенности частной собственности;
- скрупулезно отточенное законодательство, которое прозрачно и безоговорочно следует букве закона в любой ситуации;
- интегрирование налоговой системы страны в международную экономику и связи с другими странами, что позволяет максимально избегать двойного налогообложения;
- стабильность экономической системы, ее постоянное развитие, о чем красноречиво говорит растущий ВВП: 2016 год – 2,20%, 2017 – 2,50%;
- государственная поддержка привлечения иностранного капитала на законодательном уровне и через формирование специализированного государственного субсидирование.
Инвестиции в Германию: статистика второго десятилетия XXI века
Проведенное недавно исследование аналитиками Соединенных штатов показало рост интереса американских инвесторов именно к немецкой экономике. В опросе предлагалось ответить, где они предпочитают размещать среднесрочные инвестиции. 60% респондентов указали на интерес инвестиции в Германию, 28% – предпочитают страны Восточной Европы, 18% размещают капитал в Великобритании. Многие исследования также показывают лидирующую во всем мире позицию этой страны в притоке иностранного капитала.
На представленной диаграмме отчетливо прослеживается влияние мирового кризиса 2008 года и успешное его преодоление.
За предыдущие 10 лет инвестиций в Германию статистика зафиксировала максимальный прирост притока иностранного капитала в 2015 году. Он составил 1,09 % от ВВП державы. 2006 год пока остается лидером столетия по притоку иностранного финансирования – 2,91%. Абсолютный минимум зафиксирован в 2014 году – 0,51%.
На территории Германии в настоящее время более 70 тысяч иностранных компаний успешно развивают свой бизнес.
Основными направлениями капиталовложения стали:
- Недвижимость;
- Драгоценные металлы и предметы искусства;
- Ценные бумаги;
- Инвестиционные фонды;
- Банковские депозитные вклады.
Инвестиции в недвижимость Германии, как основное направление привлечения иностранного капитала
Круг интересов иностранцев для последующего капиталовложения не ограничивается коммерческой недвижимостью. Инвестиции в Германию привлекают и жилые здания и помещения.
Покупка жилья и нежилых помещений на территории бывшей ФРГ в крупных городах считается очень удачным началом бизнес – деятельности в стране. Последующая сдача в аренду приобретенных квадратных метров будет стабильно приносить доход. А постоянно растущая в цене немецкая недвижимость способствует ускорению срока окупаемости вложений. При формировании рыночно обоснованных финансовых условий сдачи в аренду проблем с поиском арендаторов никогда не возникает.
Формат данного бизнеса дает возможность инвестору не находиться постоянно в точке размещения приобретенных объектов. Для рутинной работы по обслуживанию бизнеса можно пригласить на работу местного жителя, назначив его управляющим.
Все что нужно знать перед покупкой недвижимости в Германии можно посмотреть здесь >>>
1. Инвестиции в жилую недвижимость: квартиры
Квартиры, апартаменты требуют значительных сумм, но преимущество этого вида инвестирования заключается в том, что собственник может в любое время сам переехать жить в купленное помещение. Специалисты не рекомендуют приобретать этот вид жилья в восточных регионах. На сегодняшний день максимально эффективными вложениями считаются купленные квартиры в Дюссельдорфе и его регионе.
Здесь вы сможете ознакомится с получением ВНЖ а также правилами получения ипотеки в Германии >>>
>>> Вид на жительство через покупку недвижимости в Германии
2. Инвестиции в жилье для студентов Германии
Иностранные инвестиции в Германию по статистике идут, в основном, на покупку и содержание именно этого вида жилья, ведь более 60% студентов предпочитают жить в крошечных отдельных квартирках недалеко от учебного заведения. Арендная плата составляет примерно 350-500 евро в месяц в разных городах, кроме Берлина и Мюнхена, где эта сумма увеличивается в 2-2,5 раза. При стартовой стоимости такой квартиры от 20 до 35 тысяч евро, рентабельность приобретения оценивается, в среднем, в 5% годовых;
3. Инвестиции в доходные дома
Широкий диапазон ценовых предложений позволяет стать инвестору почти каждому желающему. Минимальная цена инвестиций составляет 150 тысяч евро. Максимальные цены зафиксированы на уровне от 2 до 2,7 миллиона евро. По такой цене предлагаются большие высотные дома. Среднее инвестиционное вложение в этой категории – это покупка жилого дома на 5-6 квартир за 300-350 тысяч евро. Рентабельность вложений – до 12%;
4. Инвестиции в офисные здания и отдельные помещения Германии
Такие приобретения требуют глубоких знаний и умения ориентироваться в перспективности купленного объекта. Специалисты рекомендуют получить глубокие знания по этой теме или воспользоваться услугами консультанта, чтобы вложить средства в объект, которые реально будет приносить плановую прибыль.
5. Инвестиции в помещения под магазины, рестораны, развлекательные заведения
Этот сегмент требует миллионных вложений. К примеру, покупка помещения под супермаркет может обойтись в 8 миллионов в европейской валюте. Но ожидаемая рентабельность будет в пределах 8% годовых.
6. Инвестиции в отели Германии
Рекомендуется вкладывать капитал только в туристических активных местностях, больших городах с активной деловой жизнью. Данный вид капиталовложения характеризуется продолжительным сроком окупаемости от 13 до 20 лет.
Основные факторы, влияющие на эффективность капиталовложений:
- местоположение объекта недвижимости;
- техническое состояние здания и помещений;
- рыночная стоимость последующей эксплуатации и дохода от аренды.
На этапе рассмотрения и выбора объекта инвестирования необходимо учитывать основные накладные расходы по приобретению, которые увеличат стоимость объекта и снизят скорость его окупаемости.
Основные накладные расходы по приобретению:
- налог на покупку – 3,5% от цены объекта;
- услуги нотариуса – от 1,5 до 2% от цены объекта;
- услуги маклера – от 3 до 7% от цены объекта.
Инвестиции в Германию. Виды инвестиций в немецкую экономику
В течение второго десятилетия нынешнего века инвестиции в Германию, статистика указывает на то, развивались не только в сфере недвижимости. Актуальными стали еще несколько потоков иностранного капитала. Несколько слов о них.
1. Инвестиции в немецкий рынок ценных бумаг
Эту нишу инвестирования предпочитаю те, для кого надежность возврата капитала является основой для инвестирования.
Один из востребованных немецких трендов – «Голубые фишки». Так называется 30 крупных немецких компаний, прибыль которых формирует так называемый индекс DAХ-30.
Тем капитало – держателям, кто пока только делает первые шаги на поле ценных бумаг и риск неверных действий очень велик, рекомендуется обратиться к брокерам. Хороший специалист подскажет, что выгоднее всего делать пакетное инвестирование всех компаний, представленных в индексе. Так, «Голубые фишки» в совокупности показывают постоянно растущий доход. За предыдущие 5 лет он вырос в 1,5 раза.
Хорошей репутацией на бирже ценных активов пользуются государственные немецкие облигации с фиксированным доходом и акции национальных банков Германии.
2. Инвестиции в предметы искусства и драгметаллы
В кризисные периоды раритетные работы человечества и драгоценные металлы всегда становились способом сохранения имеющихся денежных средств.
Чтобы эффективно вложить накопленные деньги в предмет искусства, следует в нем хорошо разбираться и узнать реальную оценку его стоимости. Без высокопрофессионального консультанта с безупречной репутацией здесь не обойтись. Искусствоведческая экспертиза обычно стоит дорого и добавляет к стоимости приобретаемого объекта значительную сумму. По этой причине необходимо рассматривать инвестиционный проект по приобретению культурного наследия, учитывающий все дополнительные расходы по приобретению, доставке к месту его нового нахождения, налогообложения, условиям хранения.
Вложения временно свободных денежных средств в приобретение драгоценных металлов является оптимальным способом хранения денежных средств с минимальными рисками. Специалисты по инвестициям в Германию рекомендуют приобретать золотые монеты. Особо ликвидными считаются металлические денежные единицы Баварского монетного двора.
3. Вклад денег в инвестиционные фонды
Немецкие инвестиционные фонды действуют согласно национальному инвестиционному законодательству. В нем указано, что инвест фонд – это кредитная организация, деятельность которой регулируется в том числе Законом о кредитных учреждениях. При этом депозитарий фонда обязательно размещается в одном из банков.
Немецкое инвестиционное законодательство лучше всех в Европе защищает права инвестора.
Инвест фонды Германии представлены двумя формами:
- Открытые фонды позволяют инвестору в любое время продать свою долю управляющей компании.
- Закрытые фонды ограничивают инвестора в возможности продажи собственных активов до завершения процессов, установленных договором инвестирования.
Преимуществом вклада средств в инвест фонды перед банковским депозитом является более высокий уровень дохода.
4. Банковские депозитные вклады
Депозитные вклады в немецкие банки – это, прежде всего, надежность возврата. Депозитный счет можно открыть на любой срок от одной недели. Процентные ставки невысоки и фиксированы на весь срок действия депозитного вклада.
Инвестиции в Германию любым способом дают уверенность инвестору в том, что его капитал в надежных руках страны, умеющей управлять чужими деньгами. Для тех, кто все-таки хочет самостоятельно управлять собственным капиталом в чужой стране и зарабатывать при этом постоянный доход, лучшего способа, как приобретение недвижимости, не существует. Убедитесь в этом сами!
Чем привлекательны инвестиции в экономику Германии
Самый инвестиционно привлекательный регион Германии
Более 20 000 иностранных компаний уже инвестировали в Северный Рейн-Вестфалию, где они управляют своим бизнесом по всей Германии и Европе. К ним относятся, например, мировые концерны 3M, BP, Ericsson, Ford, Huawei, QVC, UPS, Toyota и Vodafone. Благодаря им Северный Рейн-Вестфалия является самой инвестиционно привлекательной федеральной землей Германии, в которую направляется больше иностранных инвестиций, чем в любую другую немецкую федеральную землю: 23,3% всех прямых иностранных инвестиций в Германию приходятся на NRW. Таким образом иностранные компании стали важным работодателем в регионе: на них трудятся около одного миллиона сотрудников.
Регион с мощной экономикой для иностранных инвестиций
Северный Рейн-Вестфалия лидирует среди всех федеральных земель Германии в сфере привлечения иностранного капитала. В конце 2017 года на этот регион приходилось 172,5 миллиардов евро или 23,3% всех прямых иностранных инвестиций в Германии. Всего в Германию было инвестировано 740,7 миллиардов евро.
Северный Рейн-Вестфалия
Гессен
Бавария
Баден-Вюртемберг
Гамбург
Нижняя Саксония
Берлин
Особенно привлекательной Северный Рейн-Вестфалия является для финансовых инвесторов. Однако и без учета финансового инвестирования эта федеральная земля намного опережает другие регионы по уровню привлечения иностранного капитала. По этому показателю уровень привлечения прямых инвесторов составляет на сегодняшний день 135,8 миллиардов евро, что соответствует 25,4% от общего объема инвестиций в немецкую экономику.
Без учета Люксембурга, который является одним из мировых финансовых центров, крупнейшим инвестором в экономику земли Северный Рейн-Вестфалия являются Нидерланды. Объем прямых инвестиций из этой страны составляет 17,2%, затем следуют США (7,5%) и Великобритания (6,8%).
Призер рейтинга «Европейские города и регионы будущего 2018/19»
Не только цифры, но и результаты опросов говорят в пользу инвестиционной привлекательности Северного Рейна-Вестфалии: в свежем рейтинге «Европейские города и регионы будущего 2018 года» журнала fDi Magazine, дочерней компании британской бизнес-газеты Financial Times, NRW заняла первое место среди крупных регионов Европы с более 4 млн жителей в категории «Человеческий капитал и стиль жизни», опережая Юго-Восточную Англию и Париж. Одним из решающих критериев высокого позиционирования Северного Рейна-Вестфалии является плотная сеть университетов, вузов и других исследовательских институтов в регионе. NRW выделяется также большим количеством студентов, из которых около 92 000 приезжают из-за границы. Кроме того, NRW заняла второе место в категориях «Большие регионы будущего», «Западноевропейские регионы будущего» и «Лучшая стратегия по привлечению иностранных инвестиций». Новые награды подтверждают непревзойденную привлекательность и эффективность бизнес-региона.
Источники:
http://zagranportal.ru/germaniya/biznes/investitcii-v-germanii.html
http://www.dw.com/ru/%D0%B3%D0%B5%D1%80%D0%BC%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D1%8F-%D0%BB%D1%8E%D0%B1%D0%B8%D1%82-%D0%B8%D0%BD%D0%B2%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B8%D1%86%D0%B8%D0%B8-%D0%B0-%D0%BE%D0%BD%D0%B8-%D0%BB%D1%8E%D0%B1%D1%8F%D1%82-%D0%B3%D0%B5%D1%80%D0%BC%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D1%8E/a-15153337
http://bigproperty.de/investicii/kollektivnye-investicii
http://expert.ru/expert/2019/43/pryamyie-nemetskie-investitsii-dostigli-maksimuma/
http://reitinvest.top/germaniya/investicii-v-germaniu-statistika-i-pokazateli-dohodnosti
http://www.nrwinvest.com/ru/biznes-region-nrw/ehto-govorit-v-polzu-nrw/samyi-investicionno-privlekatelnyi-region-germanii/
http://www.tupa-germania.ru/finansy/nakopitelnyj-schjot.html
Загрузка...